Когда требуется идентификация физлиц в Грузии при осуществлении операций через платежные терминалы?

Грузинское законодательство постепенно адаптируется к европейскому. Одним из последних шагов направленных на гармонизацию местных законов с требованиями FATF стало принятие 30.10.2019 года Закона «О содействии предотвращению отмыванию денег и финансированию терроризма». Последний с 15.01.2021 года в Грузии вводит в действие требование по обязательной идентификации пользователей при осуществлении оплат через терминалы самообслуживания.

Платежные терминалы - новый закон

Когда не требуется идентификация в Грузии

Независимо от размера платежа идентификация плательщиков в Грузии не требуется во время следующих транзакций:

  • коммунальные платежи (электричество, водоснабжение, канализация, газ, уборка мусора, интернет и телекоммуникационные услуги, оплата услуг мобильных операторов);
  • оплата государственных пошлин и другие платежи в государственную казну;
  • взносы в Пенсионный фонд;
  • оплата услуг общественного транспорта (городской транспорт, такси, покупка билетов на поезд или автобус);
  • почтовые услуги;
  • образование (детские садики, школы, ВУЗы, образовательные клубы, детские кружки);
  • спортивные клубы и секции;
  • подписка на СМИ (газеты, журналы, периодические издания);
  • бытовые услуги (охрана, ремонт);
  • медицинские и ветеринарные услуги (кроме торговли лекарствами);
  • оплата виз;
  • определенные разновидности страховых программ;
  • приобретение товаров с низким уровнем риска.

Когда требуется идентификация плательщиков в Грузии

Инициаторы платежей обязаны заполнять информацию о себе (проходить идентификацию) при осуществлении операций, связанных с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма. С 15 января 2021 года необходимо вводить персональный номер пользователя и SMS-код, полученный на контактный номер телефона, делая платежи через терминалы самообслуживания в следующих сервисах:

  • азартные игры и лотереи;
  • онлайн-игры;
  • страхование и негосударственные пенсионные фонды;
  • финансовые услуги, в частности: пополнение счетов и взносы на депозиты физ- и юрлиц, услуги микрофинансовых и кредитных организаций, лизинговые платежи, пополнение электронного кошелька, денежные переводы, платежи на рынке Forex;
  • интернет-маркетинг;
  • транспорт и логистика;
  • туристические услуги;
  • сетевой маркетинг;
  • благотворительность;
  • консалтинговые услуги;
  • политические партии;
  • услуги связанные с покупкой недвижимости.

Условия освобождения от выполнения требований по отчетности

Финансовое учреждение (банк, микрофинансовая организация, оператор платежных услуг и т.д.) освобождается от выполнения требований AML в Грузии, если оказываемая услуга с использованием электронного денежного инструмента отвечает таким требованиям:

  • можно использовать только для оплаты за товары/услуги;
  • невозможно хранить электронные деньги в размере, превышающем 500 лари/эквивалент в иностранной валюте;
  • величина переводов не превышает 500 лари в месяц;
  • нельзя пополнять анонимными электронными деньгами;
  • эмитент электронного инструмента проверяет деловые отношения с целью выявления подозрительных транзакций.

Законодательство допускает увеличение размера ежемесячных переводов до 1 500 лари при условии, что инструмент используется только на территории Грузии и не позволяет снимать наличные в размере более 150 лари.

Интересуетесь бизнесом в Грузии, обращайтесь к нам, так как мы специализируемся на:

Стоимость наших услуг полностью соответствует их качеству. За многолетний опыт мы обрели большое количество довольных клиентов, которые с нашей помощью смогли улучшить свою бизнес-структуру и увеличить свое благосостояние. Обращайтесь к нам в онлайн-чат или оставляйте контакты в специальной форме, мы свяжемся с вами в кратчайшие сроки.

В каких случаях проводится идентификация клиентов в Грузии?

Ответственные учреждения (банки, микрофинансовые организации, лизинговые компании, операторы платежных систем и т.д.) обязаны проводить идентификацию клиента: во время установления деловых отношений; если разовый платеж или сумма связанных транзакций превышает 15 000 лари/эквивалент; если осуществляется взнос наличными в размере более 3 000 лари/эквивалент.

Нужна идентификация при оплате коммунальных платежей в Грузии?

Нет, плательщик вводить свой персональный номер только пополнении аккаунтов в азартных играх и онлайн-играх, покупая лотерейные билеты, осуществляя страховые взносы и платежи в негосударственный пенсионный фонд, оплачивая туристические и консалтинговые услуги, делая благотворительные взносы, а также в ряде других случаев.

Зачем нужна идентификация физлиц в Грузии?

Это требование FATF, которое направлено на усиление борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.


Метки:

Читайте другие интересные статьи портала GeorgiaWealth.info:

  • cheap authentic nfl jerseys china
  • cheap jerseys
  • cheap jerseys from china
  • heap jerseys sales online
  • cheap nba jersey
  • cheap nba jerseys
  • cheap nba jerseys from china
  • cheap nfl jersey
  • cheap nfl jerseys
  • cheap nfl jerseys china
  • cheap nfl jerseys free shipping
  • cheap nfl jerseys from china
  • cheap nfl jerseys supply
  • cheap nike nba jerseys
  • cheap nike nfl limited jerseys
  • discount nfl jersey
  • discount nike nfl limited jerseys
  • nike nfl jerseys china
  • replica nike nfl limited jerseys
  • wholesale cheap nfl jerseys
  • https://www.chaowanger.com
  • https://www.solutisareava.com
  • https://www.tobeorderone.com
  • https://www.andyaother.com
  • wholesale jerseys
  • wholesale jerseys online
  • wholesale nba jerseys
  • wholesale nfl jerseys
  • wholesale nike nfl jerseys
  • wholesale nike nfl limited jerseys
  • wholesale soccer jersey