Когда требуется идентификация физлиц в Грузии при осуществлении операций через платежные терминалы?

Грузинское законодательство постепенно адаптируется к европейскому. Одним из последних шагов направленных на гармонизацию местных законов с требованиями FATF стало принятие 30.10.2019 года Закона «О содействии предотвращению отмыванию денег и финансированию терроризма». Последний с 15.01.2021 года в Грузии вводит в действие требование по обязательной идентификации пользователей при осуществлении оплат через терминалы самообслуживания.

Когда не требуется идентификация в Грузии

Независимо от размера платежа идентификация плательщиков в Грузии не требуется во время следующих транзакций:

• коммунальные платежи (электричество, водоснабжение, канализация, газ, уборка мусора, интернет и телекоммуникационные услуги, оплата услуг мобильных операторов);
• оплата государственных пошлин и другие платежи в государственную казну;
• взносы в Пенсионный фонд;
• оплата услуг общественного транспорта (городской транспорт, такси, покупка билетов на поезд или автобус);
• почтовые услуги;
• образование (детские садики, школы, ВУЗы, образовательные клубы, детские кружки);
• спортивные клубы и секции;
• подписка на СМИ (газеты, журналы, периодические издания);
• бытовые услуги (охрана, ремонт);
• медицинские и ветеринарные услуги (кроме торговли лекарствами);
• оплата виз;
• определенные разновидности страховых программ;
• приобретение товаров с низким уровнем риска.

Когда требуется идентификация плательщиков в Грузии

Инициаторы платежей обязаны заполнять информацию о себе (проходить идентификацию) при осуществлении операций, связанных с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма. С 15 января 2021 года необходимо вводить персональный номер пользователя и SMS-код, полученный на контактный номер телефона, делая платежи через терминалы самообслуживания в следующих сервисах:

• азартные игры и лотереи;
• онлайн-игры;
• страхование и негосударственные пенсионные фонды;
• финансовые услуги, в частности: пополнение счетов и взносы на депозиты физ- и юрлиц, услуги микрофинансовых и кредитных организаций, лизинговые платежи, пополнение электронного кошелька, денежные переводы, платежи на рынке Forex;
• интернет-маркетинг;
• транспорт и логистика;
• туристические услуги;
• сетевой маркетинг;
• благотворительность;
• консалтинговые услуги;
• политические партии;
• услуги связанные с покупкой недвижимости.

Условия освобождения от выполнения требований по отчетности

Финансовое учреждение (банк, микрофинансовая организация, оператор платежных услуг и т.д.) освобождается от выполнения требований AML в Грузии, если оказываемая услуга с использованием электронного денежного инструмента отвечает таким требованиям:

• можно использовать только для оплаты за товары/услуги;
• невозможно хранить электронные деньги в размере, превышающем 500 лари/эквивалент в иностранной валюте;
• величина переводов не превышает 500 лари в месяц;
• нельзя пополнять анонимными электронными деньгами;
• эмитент электронного инструмента проверяет деловые отношения с целью выявления подозрительных транзакций.

Законодательство допускает увеличение размера ежемесячных переводов до 1 500 лари при условии, что инструмент используется только на территории Грузии и не позволяет снимать наличные в размере более 150 лари.

Интересуетесь бизнесом в Грузии, обращайтесь к нам, так как мы специализируемся на:

• регистрации компаний;
• открытии личных и корпоративных счетов;
• администрировании юрлиц и предпринимателей;
• открытии компаний под ключ удаленно;
• оформлении ВНЖ и ПМЖ;
• предоставлении налогового резидентства.

Стоимость наших услуг полностью соответствует их качеству. За многолетний опыт мы обрели большое количество довольных клиентов, которые с нашей помощью смогли улучшить свою бизнес-структуру и увеличить свое благосостояние. Обращайтесь к нам в онлайн-чат или оставляйте контакты в специальной форме, мы свяжемся с вами в кратчайшие сроки.